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- 索??引??號：
- 000014453-2007-00107
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- 分???????類：
- 通知??金融機(jī)構(gòu)外匯管理??各類社會公眾
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局
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- 發(fā)布日期：
- 2007-04-25
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- 名???????稱：
- （已廢止）國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入和退出管理方式的通知
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- 文???????號：
- 匯發(fā)[2007]20號
國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：
為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱“銀行”）開辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)（以下簡稱“結(jié)售匯業(yè)務(wù)”）的市場準(zhǔn)入和退出程序，提高行政許可效率，國家外匯管理局決定調(diào)整銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)的市場準(zhǔn)入和退出管理方式，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：
一、調(diào)整后的銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入管理方式為：
（一）政策性銀行總行、全國性商業(yè)銀行（國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行）總行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)，實(shí)行核準(zhǔn)制準(zhǔn)入管理，由國家外匯管理局審核批準(zhǔn)。
（二）城市商業(yè)銀行總行、農(nóng)村商業(yè)銀行總行、外商獨(dú)資銀行總行、中外合資銀行總行、外國銀行分行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)（農(nóng)村信用社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社和農(nóng)村合作銀行）總行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)實(shí)行核準(zhǔn)制準(zhǔn)入管理，由所在地國家外匯管理局分局審核批準(zhǔn)。以上銀行機(jī)構(gòu)如處于市（地）、縣，應(yīng)經(jīng)所在地國家外匯管理局中心支局或支局向上級分局提出申請。其中，農(nóng)村信用社應(yīng)以縣（市、區(qū)）或者市（地）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社為單位申請。
（三）上述以外的銀行分支機(jī)構(gòu)（含農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社轄內(nèi)的農(nóng)村信用社，以下同）經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)實(shí)行備案制準(zhǔn)入管理，由其向所在地國家外匯管理局分支局備案。
二、銀行申請經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：
（一）具有金融業(yè)務(wù)經(jīng)營資格；
（二）具有健全完善的結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理制度；
（三）銀行分支機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)取得其上級行的授權(quán)；
（四）國家外匯管理局規(guī)定的其他條件。
農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)，還應(yīng)具備銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。
三、實(shí)行核準(zhǔn)制準(zhǔn)入管理的銀行申請經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)提交下列文件和資料：
（一）《金融許可證》復(fù)印件。
（二）經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請報(bào)告。
（三）經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度，應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：
1、結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程；
2、結(jié)售匯業(yè)務(wù)單證管理制度；
3、結(jié)售匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度；
4、結(jié)售匯頭寸管理制度；
5、結(jié)售匯業(yè)務(wù)會計(jì)科目和核算辦法；
6、結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)制度和從業(yè)人員崗位責(zé)任制度；
7、結(jié)售匯業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度。
（四）國家外匯管理局要求的其他文件和資料。
農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)，還應(yīng)提交銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的許可文件。
國家外匯管理局及其分支局應(yīng)當(dāng)自收到銀行按照本通知要求提交的完整申請材料之日起20個工作日內(nèi)予以批復(fù)。如遇特殊情況，可將核準(zhǔn)期限延長10個工作日，但需事先向提交申請的銀行告知。
四、實(shí)行備案制準(zhǔn)入管理的銀行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其已取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的上一級行授權(quán)（如上一級行不具備授權(quán)資格，可由跨級的上級行授權(quán)），并持《銀行經(jīng)營即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》（見附件1）一式兩份向所在地國家外匯管理局分支局備案，在所在地國家外匯管理局分支局確認(rèn)備案后即可開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)。銀行可以為下轄機(jī)構(gòu)集中辦理備案手續(xù)，但只能在被授權(quán)機(jī)構(gòu)的所在地國家外匯管理局分支局辦理。
國家外匯管理局分支局應(yīng)當(dāng)自收到銀行內(nèi)容齊全的《銀行經(jīng)營即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》之日起20個工作日內(nèi)，對《銀行經(jīng)營即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》加蓋公章或者業(yè)務(wù)專用章予以確認(rèn)備案，并將其中的一份備案表退還銀行保存。同時，應(yīng)按照國家外匯管理局銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)、個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)等有關(guān)系統(tǒng)的規(guī)定，對銀行落實(shí)相關(guān)的管理工作措施。
五、銀行授權(quán)下轄機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)加強(qiáng)對被授權(quán)機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理。被授權(quán)機(jī)構(gòu)經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)如發(fā)生重大外匯違規(guī)行為受到國家外匯管理局及其分支局處罰，自執(zhí)行處罰決定之日起6個月內(nèi)，該機(jī)構(gòu)的原上級授權(quán)行不得新授權(quán)下轄機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
銀行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)如發(fā)生重大外匯違規(guī)行為而受到國家外匯管理局及其分支局處罰，自執(zhí)行處罰決定之日起1年內(nèi)，該機(jī)構(gòu)不得新授權(quán)下轄機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
六、銀行可以根據(jù)自身經(jīng)營需要分別或者一并申請對公和對私結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。
如銀行在本通知實(shí)施前已取得的結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格不包括對私業(yè)務(wù)（結(jié)售匯、結(jié)匯或者售匯），可自本通知實(shí)施之日起將經(jīng)營資格自動擴(kuò)大至全部對公和對私業(yè)務(wù)；如銀行已取得的結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格只限于某部分對私業(yè)務(wù)（結(jié)售匯、結(jié)匯或者售匯），可自本通知實(shí)施之日起原經(jīng)營資格自動擴(kuò)大至全部對私業(yè)務(wù)。如需要擴(kuò)大至對公業(yè)務(wù)，應(yīng)按照本通知規(guī)定辦理準(zhǔn)入手續(xù)。
七、銀行取得結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格后，應(yīng)嚴(yán)格按照國家外匯管理規(guī)定經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
銀行在開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)前應(yīng)具備結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送條件，并按照《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制度>的通知》（匯發(fā){2006}42號）等有關(guān)管理規(guī)定，嚴(yán)格履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)義務(wù)。
銀行取得對私結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格后，應(yīng)按照《個人外匯管理辦法》及其實(shí)施細(xì)則的管理規(guī)定，具備與國家外匯管理局個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)接入條件，依法合規(guī)辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
八、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自其總行獲準(zhǔn)結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格之日起6個月后，其分支機(jī)構(gòu)（含農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社轄內(nèi)的農(nóng)村信用社）方可按照本通知申請經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)。
九、銀行停止經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)提前20個工作日，由停辦業(yè)務(wù)行或者授權(quán)其開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的上級行持《銀行停辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》（見附件2）一式兩份，參照本通知第一條規(guī)定的程序向國家外匯管理局及其分支局辦理備案。國家外匯管理局及其分支局對《銀行停辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》加蓋公章或者業(yè)務(wù)專用章后，將其中的一份備案表退還銀行保存。
十、銀行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間，如發(fā)生機(jī)構(gòu)更名、營業(yè)地址變更等情況，應(yīng)在機(jī)構(gòu)信息變更正式確認(rèn)后的20個工作日內(nèi)，持《銀行經(jīng)營即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表》（見附件3）一式兩份，參照本通知第一條規(guī)定的準(zhǔn)入程序向國家外匯管理局及其分支局辦理備案。國家外匯管理局及其分支局對《銀行經(jīng)營即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表》加蓋公章或者業(yè)務(wù)專用章后，將其中的一份備案表退還銀行保存。
十一、國家外匯管理局及其分支局應(yīng)通過非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查等方式，切實(shí)加強(qiáng)對銀行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，并建立科學(xué)完善的銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)監(jiān)管信息檔案。
國家外匯管理局各分局應(yīng)按季以電子郵件方式向國家外匯管理局報(bào)送《（地區(qū)）結(jié)售匯業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)信息表》（見附件4）。報(bào)送時間為季后20個工作日內(nèi)。電子信箱為：manage@bop.safe。
十二、銀行有下列情形之一，國家外匯管理局及其分支局應(yīng)當(dāng)取消其結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格：
（一）因法定事由被銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)接管；
（二）被依法撤銷或者宣告破產(chǎn)。
十三、銀行有下列情形之一，國家外匯管理局及其分支局將根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》等有關(guān)規(guī)定暫?；蛘呷∠浣Y(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格：
（一）未經(jīng)國家外匯管理局及其分支局核準(zhǔn)或者備案擅自經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)；
（二）在結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入核準(zhǔn)或者備案中向國家外匯管理局及其分支局提供虛假信息；
（三）違規(guī)授權(quán)下轄機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)；
（四）未及時向國家外匯管理局及其分支局履行機(jī)構(gòu)信息變更備案。
對銀行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間發(fā)生的違規(guī)行為，國家外匯管理局及其分支局將根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》等有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。
十四、本通知自發(fā)布之日起實(shí)施，以前規(guī)定與本通知內(nèi)容相抵觸的，以本通知為準(zhǔn)?！秶彝鈪R管理局關(guān)于金融機(jī)構(gòu)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)登記備案有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2004]56號）、《國家外匯管理局關(guān)于報(bào)送經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)信息的通知》（匯發(fā)[2005]21號）、《國家外匯管理局關(guān)于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2005]90號）、《國家外匯管理局關(guān)于湖北省分局外匯指定銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理試點(diǎn)的批復(fù)》（匯復(fù)[2006]278號）和《國家外匯管理局關(guān)于湖南省分局簡化銀行類金融機(jī)構(gòu)結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入程序及下放部分業(yè)務(wù)審核權(quán)限實(shí)施方案的批復(fù)》（匯復(fù)[2006]301號）自本通知實(shí)施之日起廢止。
國家外匯管理局各分局接到本通知后，應(yīng)即轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)支局、城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、外資銀行。
執(zhí)行中如遇問題，請與國家外匯管理局聯(lián)系。聯(lián)系電話：010-68402385；傳真：010-68402315。
特此通知。
二OO七年四月十七日
